Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Основная черта перепродажи цифровых активов — необходимость в быстрой реакции на рыночные изменения. Арбитражные «окна» обычно возникают только на 2-3 минуты. За это время трейдеры должны успевать совершать сделки. Иначе возможности будут упущены или использованы другими участниками рынка.

Еще одна важная особенность — долгое существование концепции арбитражного трейдинга. Она появилась давно на традиционных рынках, но только индустрия цифровых активов раскрыла потенциал такого трейдинга. Биржи для арбитража криптовалют работают круглосуточно. Поэтому торговля тоже доступна 24/7.

Другие особенности:

• Чем больше капитал, тем выше прибыль. В криптоарбитраже доходы исчисляются в процентах.
• Чем выше риск, тем больше прибыль. Безопасные стратегии всегда менее доходны из-за увеличенной конкуренции.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Плюсы площадок, которые не требуют верификации:

• Можно начинать торговлю, не тратя время на подтверждение личности.
• Нет риска утечки данных в случае хакерской атаки.
• Возможность торговать на биржах, зарегистрированных в любых странах. Некоторые площадки не дают совершать финансовые операции гражданам других государств.

Недостатки у анонимных платформ также имеются:

• Лимиты на суточный и общий объем средств, доступных к выводу.
• Комиссии выше, чем на платформах с авторизацией.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Невзаимозаменяемые токены NFT − это криптографические активы на блокчейне (это распределенный публичный реестр для записи транзакций). Каждый NFT содержит уникальный идентификационный код, который отличает один токен от другого. Эти данные позволяют проверять право собственности на токен и передавать его другому владельцу.

Стоимость NFT определяется рынком, то есть спросом и предложением, при этом NFT можно покупать и продавать по аналогии с физическими активами. NFT являются цифровым представлением активов и могут создаваться на базе реальных материальных объектов, например недвижимости или предметов искусства. Некоторые пользователи считают, что представление реальных материальных активов в виде токенов повышает эффективность их покупки, продажи и обмена, а также потенциально снижает вероятность мошенничества.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

KYC – Know Your Custome

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Под термином «торговый робот» нужно понимать специальную программу, которая подключается к терминалу и самостоятельно выполняет задачи, нужные трейдеру. Ценность такого софта в том, что он позволяет автоматизировать работу с рынком.

Таких роботов часто используют не только отдельные трейдеры, но и крупные организации – торговые компании, инвестиционные банки, фонды и прочие.

Можно выделить два основных типа ботов, которых используют в трейдинге:

• робот, дающий сигналы. Такая программа анализирует рыночную ситуацию и дает рекомендации к открытию или закрытию торговой позиции. При этом бот может указывать рекомендуемый размер лота и остаток денежных средств;

• автоматический бот. Такие программы полностью автономны, они самостоятельно (без участия трейдера) открывают и закрывают сделки на рынке. 

В обоих вариантах роботы анализируют рыночные данные и на их основе принимают решения. Фактически это цифровая копия логики и действий самого трейдера.

При наличии стабильной и прибыльной стратегии трейдер может заказать создание торгового робота у разработчика. В программу будут включены необходимые алгоритмы работы с рынком и возможность самостоятельно вносить изменения. Также есть много шаблонов, позволяющих создавать торговых роботов на основе уже существующих решений.

Автоматизировать можно стратегии разного уровня сложности. Но не стоит пытаться найти универсальный вариант. Такие программы часто теряют свою эффективность при изменении рыночной ситуации. Именно в этом заключается причина, по которой трейдер должен самостоятельно следить за рынком. 

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Биржа криптовалют – это сайт или приложение, на котором можно купить/продать криптовалюту. На бирже вы можете найти различные криптовалюты – Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другие.

Каждая биржа имеет свои особенности, но общая суть заключается в том, что вы можете купить криптовалюту за обычные деньги или продать.
Как выбрать биржу криптовалют?

Перед тем, как начать торговать на бирже криптовалют, нужно выбрать подходящую платформу. Чтобы выбрать биржи с пополнением рублями, учитывайте репутацию, комиссии за транзакции, качество поддержки пользователей и другие факторы.

В России работают популярные биржи мирового уровня. Они предлагают широкий выбор криптовалют – 100, 500 и даже 1 500 монет. Здесь можно получить доступ к другим активам – токенизированным акциям, биткоин-фьючерсам или NFT.

Глобальные биржи поддерживают фиат – традиционную валюту, включая российские рубли. Пополнить счет предлагают по карте, банковским переводом или через систему электронных платежей. Комиссии за пополнение – 0% или относительно низкие.

Дополнительный стимул – за первое пополнение биржа может начислить бонус на счет. Бонус используют для трейдинга. Также бонусы могут начислить за первую сделку, за верификацию или за прохождение бесплатного обучения от биржи.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Демо-аккаунт больше всего подойдет тем, кто только знакомится с миром крипто-трейдинга. Желательно поработать с ним подольше и совершить как можно больше ошибок, чтобы прочувствовать как работает рынок и осознать все потенциальные риски.

Ко времени перехода на обычный счет у пользователя уже складывается определенная стратегия, которая является, по его мнению, самой эффективной.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Биткоин кошельки не устанавливают лимитов на пополнение. А что касаемо комиссий, используя для пополнения биткоин кошелька специализированные сервисы, стоит учитывать, что на выполнение операции система будет удерживать свой комиссионный сбор. Ее размер будет зависеть от выбранного сервиса и может достигать до 10%. Именно поэтому рекомендуется перед выполнением операции производить анализ сервисов и учитывать не только выгодность курса, но и комиссии системы.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

уководство КНР занимает жесткую позицию по отношению к виртуальным деньгам. Криптовалюты и операции с ними запрещены на территории страны. Государственный комитет по развитию и реформам КНР (NDRC) — основной регулятор виртуального рынка. В 2021 году в стране запретили инвестиции в майнинг, а затем и добычу монет.

Это произошло на фоне лидерства Китая в криптовалютной сфере. Майнинговые пулы на территории КНР добывали почти 50% всех BTC в мире. Теперь же Китай обогнали США, Казахстан и Россия. Многие компании успели перенести майнинговые фермы в другие государства с доступной электроэнергией и лояльным законодательством.

Осенью 2021 года Центробанк КНР заявил о запрете всех операций с криптовалютой. По мнению китайских финансистов, биткоины и альткоины портят экономику.

Среди основных рисков криптовалюты ЦБ называет:

• Независимость цифрового мира от традиционной финансовой системы.
• Снижение роли контролирующих и регулирующих органов.

Громкое заявление повлияло на курсы биткоина и альткоинов. Первая криптовалюта в тот же день потеряла $180 млрд капитализации. Чтобы полностью закрыть гражданам доступ к виртуальным деньгам и любой информации по ним, правительство Китая закрыло известные аналитические сервисы:

• CoinMarketCap.
• TradingView.
• CoinGecko и другие.

Для блокировки используют разные инструменты. Под давлением властей популярный в Китае и других азиатских странах ресурс WeChat закрыл криптовалютные группы. Запрещены любые операции с невзаимозаменяемыми токенами (NFT).

В конце 2021 года в КНР прошли опросы жителей относительно действий государства. Национальная комиссия по развитию и реформам (NDRC) изучала возможности для снятия ограничений на добычу криптовалюты. Лидеры мнений считают, что запрет не отменят. Власти хотят получить базу людей, интересующихся майнингом.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Пополнить биткоин кошелек картой Сбербанка можно. Но не напрямую, а через специализированные сервисы. Так, выполняя операцию через обменники, потребуется в окне «Отдаете» выбрать Сбербанк, а в окне «Получаете» биткоин. Затем потребуется указать номер карты, фамилию, имя и отчество отправителя, адрес электронной почты и биткоин кошелек. Теперь можно переходить к обменной операции.

Клиент попадает на страницу безопасности, где потребуется пройти проверку и ввести код, полученный в СМС-сообщении. В среднем на проверку уйдет около 10 минут. А после ее успешного прохождения, приобретенные биткоины поступят на счет в течение 10-15 минут.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Кредитное плечо, или леверидж (leverage), — это соотношение сумм заемных средств и маржи. На рынке криптовалют размер плеча колеблется от 2х до 100х.

Торговля с плечом 10х означает, что с депозитом 1000 USDT трейдер может одолжить у брокера 9000 USDT и открыть сделку на сумму до 10 000 USDT.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Ведущие платформы материально стимулируют клиентов, побуждая их активно пользоваться услугами. Нередко бонус ― это небольшая сумма в криптовалюте, с которой можно начать торговлю. Многие биржи предоставляют скидки на операционные сборы или услуги за выполнение определенных действий. Иногда достаточно зарегистрироваться и верифицировать аккаунт.

Бездепозитные

За регистрацию и подтверждение учетной записи в отведенное время пользователи получают приветственный бонус от криптобиржи. Обычно это $20-100 в криптовалюте. На бонусные монеты можно торговать. Так биржа поощряет клиентов пользоваться услугами без риска убытков. Приветственный бонус рассчитан преимущественно на новичков, которые сомневаются, стоит ли им заниматься трейдингом. Потенциальную прибыль можно вывести, но подарочные монеты отправить на другой адрес не получится.

За депозит

Криптовалютные платформы заинтересованы в активных трейдерах. Чтобы балансы клиентов не пустовали после регистрации, юзерам предлагают денежное поощрение за депозит. Срок действия акции ограничен. Пополнить баланс нужно в течение 5-30 дней. За это сервис начислит вознаграждение. Например, приветственный бонус Currency.com составляет $50, а OKX платит новичкам $10.

За использование биржевых токенов

Торговые платформы поощряют клиентов за любую активность. Нередко бонусы криптобирж выплачиваются в нативных токенах. Это криптовалюта, выпущенная сервисом для внутреннего использования. Основная функция нативных токенов — поддержка экосистемы.

Реферальные

Заработок на криптобиржах — это не только трейдинг и инвестиции. Торговые сервисы готовы делиться прибылью за привлечение клиентов. Реферальные бонусы от криптобиржи могут быть нескольких видов:

• Скидка на комиссию за привлеченного друга. Вознаграждение получают реферал и его пригласитель.
• Денежная выплата. Обычно это $10-20 в цифровой валюте за каждого приглашенного.
• Процент от комиссии реферала. Сумма выплачивается на цифровой баланс участника.

Другие бонусы и акции

Нередко сервисы награждают клиентов за определенные действия:

• Достижение фиксированного значения торгового оборота за 10-30 дней.
• Пополнение цифрового счета.
• Достижение фиксированного объема торгов по криптовалютной паре за месяц.

В качестве вознаграждения предлагают дисконт на оплату комиссий или денежный приз. Также площадки проводят лотереи. Трейдеры могут выиграть цифровую валюту или NFT.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Peer-to-peer биткоин биржи и over-the-counter биржи – это два широко используемых типа платформ для торговли валютой.

Время – важный фактор в любом занятии. С точки зрения времени, затрачиваемого на транзакции, OTC-биржи предоставляют возможность покупать и продавать криптовалюту у администратора или брокера. Поэтому эти транзакции завершаются мгновенно.

В peer-to-peer системах вы торгуете напрямую с другими пользователями. Из-за этого транзакция завершается только после того, как покупатель находит продавца, инициирует сделку и продавец соглашается. Общее время, затраченное на сделку, зависит полностью от готовности каждой стороны выполнить свою часть транзакции, из-за чего невозможно полноценно спрогнозировать её продолжительность.

Если вы хотите совершать транзакции мгновенно, то лучше выбрать over-the-counter. Однако если вам важна гибкость и большая прибыль, тогда лучше выбрать peer-to-peer биржу для одновременной работы с несколькими пользователями.

Как видно, и P2P, и OTC-платформы имеют свои преимущества и недостатки.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Плюсы:

• Ваши деньги хранятся у вас, биржа не имеет к ним доступа.
• Можно торговать без подтверждения личности.
• Безопасные платежи через систему смарт-контакт.

Минусы:

• Нельзя зайти на такую биржу с фиатными валютами (рубли, евро и т.п.).
• Нельзя обменивать криптовалюту из разных блокчейнов.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Чтобы не прогадать с выбором биржи, нужно учесть сразу несколько факторов:

1. Объем торгов. Показывает сколько сделок было совершено за определенный период. Чем выше этот показатель, тем лучше, ведь он демонстрирует, насколько высока вероятность купить или продать тот или иной лот.
2. Безопасность. Пожалуй, самый важный пункт, ведь если работать на небезопасном сервисе, можно не только потерять все свои средства, но и влезть в долги и другие неприятности. Обязательно узнайте, какие гарантии дает биржа своим клиентам в вопросах безопасности. Например, готова ли она возместить убытки в случае хакерской атаки. Если вы собираетесь работать не анонимно, то обязательно убедитесь в том, что платформа надежна защищена от посторонних вмешательств.
3. Репутация. Очень важно изучить отзывы пользователей на независимых площадках или в социальных сетях. Как правило, если с биржей что-то не так, скрыть это просто невозможно.
4. Комиссии и расходы. Комиссия на бирже не должна быть выше средней по рынку (0,2-0,25 % за одну сделку), иначе вы просто будете работать себе в убыток. Внимательно изучите, за что биржа будет удерживать с вас средства и в каком размере. Подсчитайте примерные расходы и, если сумма выйдет слишком большой, лучше подыщите другую площадку.
5. Способы оплаты. Можно ли оплачивать покупки на бирже с банковской карты? А с электронного кошелька? Наличными в офисе биржи? Узнайте это до того, как заходить на площадку, ведь от этого напрямую зависит удобство, простота, а значит и эффективность вашей работы.
6. Торговые пары. Пара — это комбинация двух разных криптовалют или криптовалюты и фиатной валюты, которые можно обменивать друг на друга. Чем больше таких пар на бирже, тем проще на ней торговать.
7. Рынки и инструменты. Важно учесть функционал биржи. Чем он шире, чем больше инструментов можно использовать, тем выгоднее будет работать.
8. Продукты. Некоторые платформы не ограничиваются созданием одной лишь криптобиржи, они выпускают и собственные электронные кошельки, и карточные системы, и исследовательские отделы, и многое другое. Работать с продуктами от одного разработчика обычно удобнее, чем от разных, поэтому, если платформа может предложить вам разные продукты, стоит присмотреться к ней получше.
9. Приложение. Наличие отдельно приложения у криптобиржи — огромный плюс, ведь это значительно ускоряет и упрощает процесс торговли. Вы сможете в любой удобный момент открыть платформу в своем телефоне.
10. Техподдержка. Даже у опытных пользователей могут возникать трудности во время торговли на бирже, что уж говорить о новичках. Важно, чтобы техподдержка была на платформе не просто для галочки, а реально работала и оперативно помогала решать проблемы клиентов.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения

Криптовалютная биржа Bybit появилась в 2018 году. Она представляет собой самостоятельную платформу для торговли деривативами — инверсными и бессрочными фьючерсными контрактами с маржинальным плечом до 1:200. В Bybit доступны квартальные фьючерсы USD в комбинации с криптовалютами ВТС, ETH, XRP, EOS, LTC и несколькими токенами. Есть линейный фьючерс на ВТС/USDT. Биржа имеет несколько технологических преимуществ: предусмотрено взаимное страхование участников рынка от возможных резких ценовых движений, есть взаимозачет по длинным и коротким позициям, есть глубина рынка.

Биржа Bybit не планирует вводить санкции против России.

Биржа BitMEX– это платформа для пиринговой торговли (P2P) криптовалютами и другими активами крипторынка, входящая в состав холдинговой группы HDR Global Trading Limited. Штаб-квартира компании находится на Сейшельских островах, офисы открыты по всему миру. Это одна из крупнейших криптобирж, объем торговли – свыше 3 млрд.$ (60 тысяч BTC) в сутки.  Бессрочный контракт XBTUSD – основной продукт на бирже и самый торгуемый в индустрии. BitMEX расширяет свое предложение новыми бессрочными контрактами, традиционными фьючерсами и кванто-фьючерсными инструментами.

Ограничения не коснутся граждан России, осуществляющих доступ к BitMEX из стран Евросоюза, если:

• Они являются резидентами ЕС или Швейцарии;
• Имеют двойное гражданство ЕС или Швейцарии и проживают за пределами России.

KuCoin стремится предоставить безопасную и надежную торговую платформу и может похвастаться одной из самых сложных технологий безопасности и команд технического обслуживания в мире, включая специальную команду по безопасности, которая постоянно работает над обеспечением сохранности ваших активов и учетной записи, а также независимо подтвержденным доказательством резервов, которое подтверждает, что все активы пользователя обеспечены в соотношении 1:1.

Довольно старая и известная биржа, которая давно зарекомендовала себя с хорошей стороны. Позволяет торговать широким кругом криптовалют и отличается высоким уровнем безопасности.

Платформа зарегистрирована на Каймановых островах. Для пользователей из Кубы, Судана, Сирии, Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы, Пакистана и Крыма она недоступна. Занимает шестое место по объему торгов в рейтинге Coinmarketcap с показателем $745 млн за последние сутки и 1,8 млн визитов пользователей за неделю.

Биржа BitForex – это площадка для торговли криптовалютой с собственным торговым терминалом TradingView. Помимо веб-версии есть мобильное приложение и возможность торговать через МТ5. На площадке представлены Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash и другие криптовалюты. Для спотовой торговли предусмотрено кредитное плечо до 1:100. Начинающим трейдерам доступны демо-счета и обучающие видеоуроки. Криптобиржа предлагает регулярно обновляемые инвестиционные программы, есть платформа социального трейдинга с бесплатным сервисом копирования стратегий и автоторговли. Фиатные средства не представлены, торговля только по парам крипто-крипто. Есть все основные варианты ввода-вывода средств. Комиссии фиксированные, средние по рынку.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Huobi Global  — международная криптовалютной биржа. Работа международной компании Huobi началась еще в 2013 году. Криптовалютная биржа позволяет трейдерам осуществлять операции со множеством активов, среди которых около 300 валютных пар и кросс-курсов. Информация о наличии лицензии у представленной компании отсутствует, наград за время деятельности биржа также не получала.

Биржа Huobi global не вводила санкций против пользователей из России.

Криптовалютная биржа MEXC осуществляет деятельность с 2018 года. Компания зарегистрирована в Сингапуре – лояльной юрисдикции к цифровым активам. Платформа предлагает клиентам услуги трейдинга и P2P-обмена. Основная специализация торговой площадки – предоставление клиентам трейдинговых услуг crypto/crypto с такими валютами, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether USD (USDT). Несомненным плюсом платформы является доступ к криптовалютным ETF-фондам.

Биржа MEXC не поддержала санкции против России и продолжает оказывать услуги для ее граждан.

Криптобиржа StormGain – это площадка для торговли криптовалютой и ее обмена. На бирже торгуются Bitcoin, Tether, Dash, Monero, Tron, десятки других криптовалют и токенов. У платформы собственный торговый терминал, есть браузерная и мобильная версии. Storm Gain предлагает стандартную реферальную программу и программу лояльности для улучшения торговых условий. Также есть инвестиционная депозитная программа с прибылью до 12% годовых. На платформе представлены базовые обучающие гайды, присутствует качественная служба поддержки, которая работает 24 часа в сутки. Важные особенности криптобиржи – наличие функции майнинга Биткоина без установки специализированного ПО и нулевые комиссии по всем торговым операциям. Комиссионный сбор взимается только с успешных сделок – в размере 10% от прибыли трейдера.

Биржа Storm Gain не вводила санкции против России.

Биржа Coinsbit – это площадка для обмена и купли-продажи криптовалют. На ней торгуются Bitcoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic и другие криптовалюты. Из дефи-монет доступны Swipe, Loopeng, Republic, SushiTokerm, Compound и т.д. Есть стейблкоины. На Coinsbit представлены пары крипто-фиат с восемью мировыми валютами, включая доллар США и российский рубль. Есть классическая и продвинутая торговля, торговля через Metamask и ОТС. Из вариантов пассивного заработка – стейкинг в блокчейн-проекты и возможность предоставлять P2P займы. Дополнительные выплаты можно получить за участие в торговых конкурсах и по программе Bug Bounty. Есть трехуровневая партнерская программа, на площадку можно ввести свою монету.

Биржа Coinsbit не поддержала санкции против России.

Currency.com — первая в мире регулируемая биржа криптовалют и токенизированных активов. Деятельность компании регулируется законодательством Республики Беларусь и осуществляется в рамках Парка высоких технологий Республики Беларусь. Компания предоставляет возможность инвестировать, приобретать и торговать криптовалютой, в т.ч. ВТС, ЕТН, LTC и BCH. Также для инвестирования и трейдинга доступны токенизированные акции, индексы, сырьевые товары, облигации и фьючерсы.

Currency поддержала санкции против России и с 26 апреля 2022 года резиденты страны не могут пользоваться услугами биржи.

Биржа криптовалюты Binance доступна для пользователей стран Италии, Франции, Литвы и еще девяти странах.

Биржа является централизованной (CEX) и запрещает вести анонимную торговлю. Также Binance поддержал пятый пакет санкций ЕС против России и блокирует любые операции, превышающие 10 000 евро по счету. Ограничения не распространяются на счета граждан России, которые проживают за пределами страны и могут подтвердить свой адрес.

С 10 марта на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Также биржа отменила транзакции, инициированные с картами Mastercard и Visa финансовыми учреждениями за пределами России. В Binance отметили, что это не повлияет на работу p2p-платформы, которая продолжит поддерживать карты Visa и Mastercard, выпущенные в РФ.

Ранее Binance ограничила доступ к платформе гражданам России, включенным в санкционные списки США и ЕС. Кроме того, держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе.

Также в Binance предупредили, что строго соблюдают международные санкции и не планируют в одностороннем порядке блокировать всех жителей России.

Криптовалютная биржа CEX.io предлагает быстрый обмен, спотовую торговлю криптовалютой и токенами, торговлю CFD контрактами. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Bitcoin Cash, Litecoin, Cardano, Binance Coin, десятки других криптовалют и монет. Из фиатов доступны доллар США, евро, британский фунт стерлингов и российский рубль. Быстрая покупка/продажа криптовалюты может осуществляться напрямую с банковской карты. Биржа предоставляет возможность упрощенного инвестирования в криптовалюты, интегрирован сервис криптовалютных займов, есть одноуровневая реферальная программа. Торговать можно через веб-терминал или мобильное приложение. Комиссионные сборы по торговым операциям зависят от объема торгов, на первых торговых уровнях сборы средние по сегменту.

Биржа CEX IO поддержала санкции против России и приостановила регистрацию новых пользователей.

Биржа Bittrex – это площадка для купли-продажи криптовалют и токенизированных активов с собственным торговым терминалом и поддержкой сторонних терминалов. На бирже торгуются Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP и другие криптовалюты. Фиаты представлены евро и долларом США. Торговый терминал в виде веб-версии для ПК и мобильного приложения для iOS и Android. Есть одноуровневая реферальная программа, инвестиционных программ нет. На бирже отсутствует базовая верификация, только расширенная типа KYC. Есть все основные варианты ввода-вывода средств, включая карты MC и Visa. Способ хранения криптовалют – холодный, площадка использует новейшие протоколы защиты пользовательских данных. Демонстрационные счета и обучающие программы на криптобирже не представлены.

Биржа Bittrex поддержала санкции в отношении России и приостановила работу с ее гражданами.

Официальный запуск биржи BTC-Alpha (BTC-Alpha биржа) состоялся в 2016 году. В 2019 году клиентам были представлены мобильные приложения для Android и iOS, а также внутренний токен ALP Coin. В настоящий момент биржа поддерживает 10 языков, обслуживает более 400 тысяч трейдеров и предлагает более 200 пар с криптовалютами. Ежедневные объемы торгов BTC-Alpha превышают 10 млн долларов США. На площадке действует гибкая система комиссионных, доступны маржинальная торговля и депонирование средств (фиатных валют и крипто) непосредственно с банковской карты. Клиенты биржи получают котировки в режиме реального времени и круглосуточную поддержку.

Биржа Btc-alpha поддержала санкции и приостановила работу в России.

Coinbase – популярная криптовалютная биржа, особенно востребованная у начинающих трейдеров. Позволяет торговать всеми криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash и другие. Есть веб-версия и приложение для смартфона на базе iOS или Android. Криптобиржа предоставляет услуги пользователям из 100 стран мира. На бирже зарегистрировано более 43 миллионов активных трейдеров. Общий объем активов на платформе эквивалентен свыше 90 миллиардам долларов США. Биржа предлагает уникальные обучающие программы, которые позволяют зарабатывать в процессе обучения за счет совершенствования своих знаний о крипторынке.

Биржа Coinbase поддержала санкции против России и заблокировала более 25 000 тысяч кошельков российских пользователей.

Биржа LocalBitcoins (произносится как «Локал Биткоинс») – это международная площадка для торговли Биткоином, штаб-квартира находится в Хельсинки (Финляндия). Является одной из старейших криптобирж в мире, основана в 2012 году. На площадке не торгуются другие цифровые активы, кроме Биткоина. Биржа поддерживает все варианты ввода/вывода средств, в том числе дебетовые карты Visa/MC и электронные кошельки (например, QIWI). Есть холодный и горячий способ хранения Биткоина, возможен обмен на фиатные средства. Средства на счете могут храниться не только в Биткоинах, но и практически в любой мировой валюте.

Платформа прекратила работу «из-за неспособности справиться с медвежьим рынком».

Криптобиржа OKX  – это площадка для обмена и торговли криптовалютами, которая предлагает свыше 400 торговых пар, включая пары с фиатными средствами. На площадке торгуются Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а также другие криптовалюты и токены. Ввод средств доступен с дебетовых карт (Visa, MC), банковских счетов, криптовалютных и электронных кошельков. Есть спотовая и маржинальная торговля, фьючерсы, бессрочные свопы, опционы, DEX. Представлено четыре инвестиционных решения с гибкими периодами.

5 октября 2022 года стало известно о блокировке сайта криптобиржи OKX. Соответствующие меры по решению Генпрокуратуры РФ принял Роскомнадзор. Ведомство внесло доменное имя OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Плюсы:

• Можно зайти на биржу даже с обычной валютой.

• Начисляются проценты за хранение крипты на бирже.

• Есть возможность торговать криптовалютой разных блокчейнов.

Минусы:

• Процедура верификации (не всем хочется оставлять свои личные данные).

• У биржи есть доступ к вашим деньгам.

P2P-арбитраж — это покупка криптовалюты по более низкой цене на одной бирже и продажа её по более высокой цене на другой. Получение прибыли возможно за счёт разницы в курсах криптовалюты на разных площадках. Сама аббревиатура P2P расшифровывается как peer-to-peer (или person-to-person) и означает заключение сделок напрямую, без привлечения посредников. На P2P-биржах трейдер сам решает, с кем заключить сделку, поэтому весь процесс занимает больше времени, чем при торговле на традиционных биржах.

При транзакциях, совершаемых через биржи, цена активов уже задана. Что касается транзакций P2P, продавец самостоятельно определяет цену, способ оплаты и подбирает покупателя по этим критериям.

ВАЖНО. Поскольку на биржах сделки совершаются напрямую, то есть вероятность обмана со стороны недобросовестного трейдера. Существуют эскроу-сервисы — особые сервисы, выступающие гарантом сделок. А именно, сделка одобряется, только если обе стороны выполнили все необходимые условия. В противном случае средства обеих сторон замораживаются и возвращаются обратно на кошелёк.

P2P сделку можно заключить в качестве мейкера или тейкера.

Мейкер — это пользователь, предлагающий сделку. Он непосредственно публикует объявление о покупке или продаже.

Тейкер — это пользователь, торгующий по готовым объявлениям. Он размещает ставки на P2P-объявления о покупке или продаже.

В зависимости от площадок и инструментов выделяют несколько видов P2P-арбитража:

При внутрибиржевом арбитраже продажа и покупка криптовалюты осуществляется на одной бирже.

Межбиржевой арбитраж подразумевает, что инструмент покупается на одной бирже, а продаётся на другой. Получение прибыли является возможным в силу того, что на высоколиквидных биржах криптовалюту можно купить дешевле, а на малоликвидных — можно продать дороже. В целом волатильность рынка криптовалют высокая, поэтому необходимо быстро совершать торговые сделки. Чтобы не было проблемы нехватки ликвидности, рекомендуется торговать на площадках с большими объёмами и максимальным спредом в связках.

Международный арбитраж представляет собой тот же межбиржевой арбитраж, но с использованием платёжных сервисов и карт нескольких стран.

P2P-связкой на сленге арбитражных трейдеров называют весь цикл покупки-продажи криптовалюты до получения прибыли. Формального деления связок на виды не существуют, но среди трейдеров получило распространение деление на постоянные и моментные.

Постоянные связки возникают на рынках в течение дня. Самые простые появляются благодаря разнице курсов на покупку и продажу на P2P-площадках. Обычно этот спред составляет максимум 1-2%, а может и вовсе быть отрицательным.

Моментные связки возникают при резком изменении цены на актив в результате выхода какой-то важной новости. Разрыв между ценами покупки и продажи может быть значителен, разброс тоже сильный (10-20%). Это довольно редкий тип связок. Здесь трейдеру нужна отличная реакция, т.к. если нужный момент упустить, спред может резко закрыться.

Сначала желательно пройти обучение по нескольким возможным вариантам:

• Самостоятельно по материалам в Интернете
• Изучать мессенджеры. Есть много Telegram и Youtube каналов, где можно найти ограниченную информацию о возможностях заработка на арбитраже. Правда, здесь редко удаётся найти действительно полезную информацию, такие материалы условно-бесплатны и приглашают к покупке полноценной версии.
• Проходить курсы от бирж. Обычно площадки дают новичкам возможность бесплатно получить базовые знания. Это способ стимулировать людей регистрироваться на сайте и заниматься трейдингом. Однако есть минусы: отсутствует чёткий график прохождения курсов, а объём подаваемой информации ограничен.
• Купить курсы
• Пройти онлайн/оффлайн уроки на образовательной платформе и получить сертификат об обучении P2P-торговле
• Получить индивидуальные консультации от трейдеров. Обучение у специалиста-арбитражера позволяет почти сразу начать зарабатывать. Даётся нужная теория, которая быстро применяется на практике. Это самый дорогой вариант обучения

Далее нужно будет завести много разных платёжных инструментов, необходимых при работе с биржами:

• Электронные кошельки (Advcash, Payeer и Qiwi)
• Карты известных российских банков (Тинькофф, Сбер, Альфа)
• Карты зарубежных банков (если есть возможность)

Для торговли нужен первоначальный капитал (желательно от 1000 долларов).

Для P2P арбитража необходимо будет конвертировать валюту. Лучше всего использовать BestChange — популярный и удобный агрегатор обменников электронных платежных систем и криптовалют. На нём представлены 408 самых надежных обменников, среди которых можно найти выгодный курс.

Следующим шагом будет выбор биржи. Крупнейшими являются Huobi, MEXC, OKX, KuCoin и другие. Каждую из бирж мы проанализировали в статье. Общая рекомендация — использовать свои настоящие данные при регистрации, чтобы в дальнейшем не было проблем с прохождением верификации.

Далее необходимо применить на практике знания по p2p-торговле: найти подходящий инструмент, лучшие обменные курсы, схемы для обмена и заключить сделки.

Для поиска прибыльных связок P2P-арбитража нужны специальные инструменты. Можно пользоваться сервисами мониторинга курса на разных биржах (CoinMarketCap или CryptoCompare). Либо при наличии знаний и опыта можно использовать специализированный софт — отслеживающие курсы, сканеры, боты, автоматически совершающие сделки.

По закону все, кто зарабатывает на криптовалюте, должны платить налог на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ). Это правило распространяется на любой размер прибыли, полученной трейдером.

Банк воспринимает P2P платежи как случайные транзакции между физическими лицами, подтверждённые документами о покупке криптовалют. Поэтому он видит множество переводов каждый день и часто по рекомендации ЦБ РФ и Росфинмониторинга относит их к категории сомнительных. Такие действия соответствуют применению 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

ВАЖНО. В платёжные банковские системы встроены алгоритмы, которые выявляют признаки AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism, или противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Когда это происходит, карта пользователя автоматически блокируется до выяснения обстоятельств.

Основным законодательным актом, который регулирует движение криптовалют, является 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» . Он вступил в силу в 2021 году. В нём затронуты другие законы, например:

• ФЗ «О рынке ценных бумаг»,
• ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и т.д.

На основании этих законов можно сделать вывод, что криптовалюта признаётся имуществом, но не платёжным средством. Это означает, что криптовалютой нельзя оплачивать товары и услуги, но её можно хранить, ею можно торговать и на ней можно зарабатывать.

Таким образом, P2P-торговля легальна в России, хотя и возможно получение отметки о совершении подозрительных действий в банковской системе.

Плюсами курсов по P2P-арбитражу являются:

1. наличие практической информации, позволяющей быстрее закрепить теоретический материал
2. наличие обратной связи от преподавателя

Структура курсов по P2P-арбитражу обычно такая:

1. Введение в Р2Р-торговлю
2. Особенности бирж по торговле криптовалютой
3. Стратегии заработка на разнице курсов между биржами
4. Риски
5. Мани-менеджмент и т.д.

Разные обучающие курсы рассматривают разные виды арбитража:

• внебиржевой — заключение сделок на одной платформе
• кроссбиржевой — поиск инструментов, имеющих разные цены на нескольких биржах
• долгосрочный — удержание криптовалюты в течение некоторого времени с расчётом на потенциальный рост стоимости в будущем
• с учетом валютного курса — спекуляция на разнице цен

Мы уже упоминали, что есть постоянные и моментные связки. Они приносят разный доход, в среднем от 1% депозита в месяц, но «потолок» у этого дохода разный. Обычно моментные связки способны приносить большую прибыль — вплоть до 20% и выше. Постоянные связки редко приносят больше 2% прибыли от депозита.

Помимо этого, доход зависит от объёма средств, использованных в арбитраже. Так, объём капитала не может превысить дневные лимиты на оборот фиатных валют.

Есть связки, которые могут приносить прибыль 1000 долларов лишь от одной сделки. В целом на P2P-арбитраже реально зарабатывать 3-5% в месяц от депозита. Таким образом, при вложении 100000 долларов можно зарабатывать 3-5 тысяч долларов ежемесячно. Конечно, многое зависит от размера первоначального капитала и других факторов:

• Опыта арбитража
• Быстрого реагирования трейдера на потенциально прибыльные пары
• Количества бирж, на которых верифицирован аккаунт
• Трудолюбия трейдера и его желания совершенствовать навыки
• Везения